KYC/Complience Officer

KYC/Compliance Officer bertanggung jawab memastikan seluruh kegiatan usaha Andapay berjalan sesuai ketentuan Bank Indonesia, PPATK, dan standar kepatuhan internasional. Posisi ini menjadi garda depan dalam mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pelanggaran sanksi, mulai dari verifikasi nasabah, pemantauan transaksi, sampai pelaporan ke regulator. Anda juga akan menjaga kepercayaan bank mitra dan mitra pembayaran internasional dengan memastikan program kepatuhan perusahaan kuat, terdokumentasi dengan baik, dan selalu diperbarui.

• Melakukan verifikasi identitas nasabah (KYC) serta Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
• Menjalankan program APU-PPT-PPPSPM (Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal) sesuai ketentuan Bank Indonesia dan PPATK
• Melakukan screening terhadap daftar sanksi (DTTOT, OFAC, UN, EU, dan lainnya) serta PEP
• Melakukan penilaian dan pemantauan risiko nasabah dan transaksi
• Mengidentifikasi dan melaporkan transaksi mencurigakan (LTKM) dan laporan lain ke PPATK
• Menyusun serta memperbarui kebijakan dan prosedur kepatuhan
• Menjadi penghubung dengan regulator, bank mitra, dan mitra pembayaran internasional terkait kepatuhan

• Pemahaman yang kuat tentang AML/CFT (APU-PPT) dan regulasi terkait
• Berpengalaman melakukan due diligence, screening sanksi, dan manajemen risiko
• Wawasan dan pengalaman internasional, termasuk memahami standar FATF dan regulasi lintas negara
• Berpengalaman di perbankan atau sistem pembayaran internasional (remitansi, PJP, atau sejenisnya)
• Teliti, analitis, dan berintegritas tinggi
• Mampu berbahasa Inggris dengan baik
• Sertifikasi APU-PPT, CAMS, atau sertifikasi sejenis menjadi nilai tambah